据安莎社（ANSA）9 月 19 日报道，梅斯特雷（威尼斯）手工业与小企业协会 CGIA 研究室的统计显示，2025 年银行和金融公司向意大利家庭发放的消费信贷（credito al consumo）接近 1780 亿欧元，与九年前相比增加约 680 亿欧元，增幅 62%。
从地区看，家庭短期负债最重的是翁布里亚大区，平均每户 7514 欧元，比 2024 年增加 5,1%；其次是托斯卡纳 7399 欧元（增 5,6%）和西西里 7383 欧元（增 4,5%）。最低的是弗留利—威尼斯朱利亚 5845 欧元（增 4,9%）、巴西利卡塔 5536 欧元（增 3,7%）和特伦蒂诺—上阿迪杰 3824 欧元（增 5,7%）。全国平均为每户 6657 欧元，同比增加 4,9%。分省来看，敞口最高的是锡拉库萨 8437 欧元（增 4%），其后是马萨—卡拉拉 8373 欧元（增 5,8%）、洛迪 8280 欧元（增 6,5%）和皮斯托亚 8168 欧元；皮斯托亚与拉韦纳的同比增幅最大，均为 7,1%。最低的三个省是特伦托 4524 欧元、松德里奥 4400 欧元和博尔扎诺 3106 欧元。
把住房贷款一并算入，家庭债务的总量更大。报道说，仅银行发放的消费信贷为 1270 亿欧元，加上 380 万户家庭背负的合计 4475 亿欧元购房贷款，家庭债务总额达到 6126 亿欧元。作为参照，2025 年意大利全国新签购房贷款 382.389 笔，其中伦巴第 93.994 笔最多，威尼托 39.753 笔、艾米利亚—罗马涅 38.453 笔次之。
借钱的成本也在上升。按这份统计，消费信贷的年化综合成本率（TAEG）从 2021 年的 7,64% 升到 2023 年的 10,16%，随后两年在 10% 上下波动，今年 7 月进一步升至 10,38%。同期购房贷款的 TAEG 从 2025 年底到 2026 年 7 月保持不变，而消费贷上升了 41 个基点。报道把这一变化主要归因于欧元区的通胀反复，以及欧洲央行据此上调再融资利率——目前为 2,65%。
给读者一句中性提示：分期买车、买家电、办手机合约这类消费贷，真正该比的不是每月还多少，而是合同上写的 TAEG（年化综合成本率，含利息和各项费用）与总还款额——「零利息」之类的宣传同样要回到这两个数字上看。签约前把 TAEG、期数、提前还款条件和违约金条款看清楚，需要核对可向银行、消费者协会或平时合作的会计师（commercialista）咨询。
